Ubezpieczenie kierowców ciężarówek komercyjnych

Właściciele i operatorzy potrzebują specjalnych produktów i usług ubezpieczeniowych dla ciężarówek, niezależnie od tego, czy działają na podstawie stałej dzierżawy przewoźnika drogowego, czy na podstawie własnej decyzji. Rozumiemy różnicę i możemy pomóc Ci wybrać najlepsze ubezpieczenie dla ciężarówek, które będzie pasować do Twojej firmy i ochroni Twoje źródło utrzymania.

Właściciele operatorzy z własną władzą

Jeśli pracujesz na własny rachunek, musisz posiadać własne ubezpieczenie samochodu ciężarowego, obejmujące:

• Odpowiedzialność – Płaci za szkody, które wyrządzisz innym osobom i ich mieniu. Zazwyczaj obejmuje odpowiedzialność za obrażenia ciała i szkody majątkowe

• Uszkodzenia fizyczne – pokrywa koszty naprawy ciężarówki, jeśli została uszkodzona w wypadku, niezależnie od tego, czy było to spowodowane zderzeniem z innym pojazdem, czy też spadającą gałęzią.

• Ładunek ciężarowy – ubezpieczenie na wypadek utraty lub uszkodzenia przewożonego ładunku

• Ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej za pojazdy ciężarowe – pokrywa koszty obrażeń ciała lub szkód materialnych spowodowanych przez działalność gospodarczą niezwiązaną bezpośrednio z użytkowaniem pojazdu ciężarowego

To nie jest pełna lista. Federalna Motor Carrier Safety Administration (FMCSA) i niektórzy wykonawcy prawdopodobnie mają określone wymagania dotyczące ubezpieczenia właściciela-operatora, które musisz spełnić, zanim zaczniesz pracę. Upewnij się, że masz odpowiednie ubezpieczenie, zanim wyruszysz w drogę.

Koszt ubezpieczenia właściciela operatora

Na koszt ubezpieczenia samochodu ciężarowego będącego własnością właściciela-operatora wpływa kilka czynników, w tym:

• Rodzaj działalności

• Potrzeby w zakresie pokrycia

• Pojazd

• Historia jazdy

• Lokalizacja

• Zasięg działania

Owner Operator Truck Insurance for Long-Haul Truckers

We offer an unlimited radius in most states for super regional truckers who need primary liability coverage. A policy must have at least one semi-truck tractor listed and an operating radius of greater than 500 miles to be considered super regional. Radius is calculated as the crow flies. In other words your insurer will use the shortest distance between two points instead of road miles.